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    渝农商行营收净利增速双双垫 江阴不良率最高

    来源:中国经济网    编审:    发布时间:2020-05-13 10:36:05

    A股8家农商行2019年业绩报告显示,渝农商行2019年实现营业收入和归母净利润均排在首位,分别为266.30亿元、97.60亿元。不过,渝农商行的营业收入增速、归母净利润增速双双垫底,为1.97%、7.75%。

    营业收入增速方面,大多数农商行呈现双位数增长态势。其中,张家港行营业收入增速第一,为28.48%。渝农商行营业收入增速垫底,为1.97%。仅渝农商行、江阴银行的营业收入增速为一位数,其他农商行营业收入增速均是两位数。

    净利润增速方面,常熟银行归母净利润增速为20.14%,位居首位。渝农商行归母净利润增速为7.75%,排名垫底,该行也是8家农商行中唯一一个未实现净利润增速双位数增长的银行。

    不良率方面,江阴银行不良率最高,达1.83%。常熟银行不良率最低,为0.96%。仅苏农银行1家银行不良率较上年末上升。截至2019年末,苏农银行不良率为1.33%,较上年末上升0.02个百分点。

    只有1家农商行总资产超万亿元。截至2019年末,渝农商行总资产为达1.03万亿元,同比增长8.38%。总资产排名前三名的是渝农商行、青农商行、紫金银行,总资产分别为1.03万亿元、3416.67亿元、2013.19亿元。

    附:A股农商行2019年年报数据

    张家港行:2019年净利润同比增长14.25% 不良率1.38%

    截至2019年末,张家港行总资产达1230.45亿元,同比增长8.46%。其中,存贷新增金额同比双增。存款本金新增112.95亿元,增长14.21%;新增贷款投放112.46亿元,增长18.69%,实现双“百亿级”增长。

    2019年,张家港行实现营业收入38.53亿元,同比增长28.48%;实现归属于上市公司股东的净利润9.54亿元,同比增长14.25%。

    2019年,张家港行实现利息收入56.30亿元,较上年增加9.17亿元,增长19.45%;实现利息支出24.47亿元,较上年增加4.54亿元,增长22.78%;实现利息净收入31.83亿元,较上年增加4.63亿元,增长17.01%。

    2019年,张家港行共计提信用减值损失16.57亿元,其中,存放同业款项729.85万元,拆出资金2993.47万元、以摊余成本计量的贷款和垫款14.53亿元。

    截至2019年12月末,张家港行不良贷款9.82亿元,较上年末增加0.97亿元;不良贷款率1.38%,同比下降0.09个百分点;拨备覆盖率252.14%,同比提高28.29个百分点。资本充足率15.10%,一级资本充足率11.02%,核心一级资本充足率11.02%。

    常熟银行:2019年净利润同比增长20.14% 不良率0.96%

    2019年末,常熟银行总资产1848.39亿元,较上年末增181.35亿元,增幅10.88%。总贷款1099.44亿元,较上年末增171.49亿元,增幅18.48%。总存款1347.02亿元,较上年末增216.01亿元,增幅19.10%。

    2019年,常熟银行实现营业收入64.45亿元,同比增6.21亿元,增幅10.67%。实现归属于上市公司股东的净利润17.85亿元,同比增2.99亿元,增幅20.14%。

    2019年,常熟银行利息净收入56.90亿元,同比增加5.91亿元,增长11.59%,利息收入93.59亿元,同比增加7.34亿元,增长8.52%,利息支出36.69亿元,同比增加1.43亿元,增长4.07%。

    截至2019年末,常熟银行不良贷款总额10.57亿元,较上年末增长1.43亿元;不良贷款率0.96%,比上年末降低0.03个百分点,继续保持较低不良水平;拨备覆盖率481.28%,资本充足率15.10%,一级资本充足率12.49%,核心一级资本充足率12.44%。

    紫金银行:2019年净利润同比增长13.03% 不良率1.68%

    截至2019年末,紫金银行资产总额达2013.19亿元,较年初增长4.22%。存款总额1311.85亿元,较年初增长14.36%。贷款总额1019.56亿元,较年初增长17.00%。

    2019年,紫金银行实现营业收入46.75亿元,同比增长10.54%;归属于上市公司股东净利润14.17亿元,同比增长13.03%。

    2019年,紫金银行利息净收入39.93亿元,同比增长6.13%。其中,利息收入为81.82亿元,同比下滑0.6%;利息支出为41.89亿元,同比下滑6.27%。

    2019年,紫金银行信用减值损失15.92亿元。其中,发放贷款和垫款减值损失为10.74亿元。

    截至2019年末,紫金银行资本充足率14.78%,同比提高1.43个百分点;一级资本充足率为11.07%,同比提高1.37个百分点;核心一级资本充足率为11.07%,同比提高1.37个百分点。不良贷款率1.68%,较年初下降0.01个百分点,逾期90天以上贷款与不良贷款占比69.67%,贷款拨备覆盖率236.95%。

    苏农银行:2019年净利润同比增长13.84% 不良率1.33%

    2019年,苏农银行总资产为1259.55亿元,同比增长7.86%;贷款总额为682.30亿元,同比增长14.88%;总负债为1143.30亿元,同比增长6.59%;存款总额为959.56亿元,同比增长15.96%。

    2019年,苏农银行实现营业收入35.21亿元,同比增长11.79%;实现归属于上市公司股东的净利润9.13亿元,同比增长13.84%。

    2019年,苏农银行利息净收入为29.31亿元,同比增长9.20%。其中,利息收入为50.57亿元,上年同期为45.67亿元;利息支出为21.26亿元,上年同期为18.83亿元。

    2019年,苏农银行信用减值损失为12.70亿元,未计提贷款损失准备。

    截至2019年末,苏农银行不良贷款余额为9.10亿元,不良贷款率为1.33%,较上年末上升0.02个百分点;拨备覆盖率为249.32%,上年同期为248.18%。

    无锡银行:2019年净利润同比增长14.07%不良率1.21%

    截至2019年末,无锡银行资产总额为1619.12亿元,同比增长4.87%;负债总额为1501.82亿元,同比增长4.68%。其中,发放贷款和垫款820.97亿元,同比增长12.24%;吸收存款1313.58亿元,同比增长13.43%。

    2019年,无锡银行实现营业收入35.40亿元,同比增长10.89%;归属于上市公司股东的净利润12.50亿元,同比增长14.07%。

    2019年,无锡银行的利息净收入为29.45亿元,同比减少1.49%。其中,利息收入为65.93亿元,同比增长8.45%;利息支出为36.48亿元,同比增长18.05%。

    2019年,无锡银行共计提信用减值损失10.00亿元。其中,发放贷款和垫款信用减值损失7.17亿元。

    在资产质量方面,无锡银行的不良贷款余额有所增长。截至2019年末,无锡银行不良贷款余额10.30亿元,上年同期为9.37亿元,同比增长10.01%;不良贷款率为1.21%,比上年同期减少0.03个百分点;拨备覆盖率为288.18%,比上年同期增加53.42个百分点。

    截至2019年末,无锡银行的资本充足率为15.85%,比上年同期减少0.96个百分点;一级资本充足率为10.20%,比上年同期减少0.24个百分点;核心一级资本充足率为10.20%,比上年同期减少0.24个百分点。

    青农商行:2019年净利润同比增长16.78% 不良率1.46%

    截至2019年末,青农商行资产总额为3416.67亿元,较上年末增长16.16%;发放贷款和垫款总额为1787.09亿元;负债总额为3164.06亿元,吸收存款2188.06亿元。

    2019年,青农商行实现营业收入87.29亿元,同比增长16.98%;归属于母公司股东的净利润28.25亿元,同比增长16.78%。

    2019年,青农商行利息净收入为70.90亿元,同比增长8.58%;其中,利息收入为134.15亿元,同比增长11.47%;利息支出为63.25亿元,同比增长14.89%。

    2019年,青农商行信用减值损失为26.98亿元,其中,发放贷款和垫款减值损失为25.96亿元。

    截至2019年末,青农商行不良贷款余额为26.15亿元,不良贷款率为1.46%,较上年末下降0.11个百分点;拨备覆盖率为310.23%,上年同期为290.05%。

    截至2019年末,青农商行资本充足率为12.26%,上年同期为12.55%;核心一级资本充足率为10.48%,一级资本充足率10.49%。

    渝农商行:2019年净利润同比增长7.75% 不良率1.25%

    截至2019年末,渝农商行资产总额达10297.90亿元,同比增长8.38%。其中,客户贷款及垫款净额4163.41亿元,同比增长14.37%。负债总额达9404.28亿元,同比增长7.05%。其中,客户存款6734.02亿元,同比增长9.29%。

    2019年,渝农商行实现营业收入266.30亿元,同比增长1.97%;归属于上市公司股东净利润97.60亿元,同比增长7.75%。

    2019年,渝农商行利息净收入232.91亿元,同比增长16.37%;利润总额122.33亿元,同比增长3.92%;净利润99.88亿元,同比增长8.99%。信用减值损失65.73亿元,同比增长6.19%。

    2019年,渝农商行减值损失65.73亿元,较上年同期增加3.78亿元,增幅6.09%。其中,客户贷款及垫款减值损失较上年同期减少8.74亿元至49.35亿元,金融投资减值损失增加6.13亿元至11.64亿元。主要是渝农商行金融市场的不确定因素,为增强预期风险损失的抵御能力,基于前瞻性风险管控进一步提高了减值计提。

    截至2019年末,渝农商行不良贷款率1.25%,比上年下降0.04个百分点;拨备覆盖率380.31%,比上年增加32.52个百分点;流动性比例56.72%、流动性覆盖率225.78%;逾期贷款率1.16%,比上年下降0.29个百分点;拨贷比4.75%,比上年增加0.25个百分点。逾期90天以上贷款与不良贷款比例55.89% ,同比下降15个百分点。计提贷款拨备总额207.65亿元,同比增加36.32亿元。

    核心一级资本充足率12.42%,比上年增加1.47个百分点;一级资本充足率12.44%,比上年增加1.48个百分点;资本充足率14.88%,比上年增加1.36个百分点。贷存比64.91%,比上年增加3.05个百分点。

    江阴银行:2019年净利润同比增长18.12% 不良率1.83%

    截至2019年12月31日,江阴银行总资产1263.43亿元,同比增长10.00%;总负债1144.70亿元,同比增长9.84%。其中,发放贷款及垫款670.70亿元,同比增长12.12%;吸收存款952.88亿元,同比增长12.42%。

    2019年,江阴银行实现营业收入34.04亿元,同比增长6.86%;归属于上市公司股东的净利润10.13亿元,同比增长18.12%。

    2019年,江阴银行的利息净收入为24.72亿元,同比增长5.58%。其中,利息收入为49.63亿元,同比增长5.98%;利息支出为24.91亿元,同比增长6.38%。

    2019年,江阴银行共计提信用减值损失11.47亿元,比上年减少2.93亿元,同比减少20.34%。主要原因系江阴银行信贷资产质量提升。其中,发放贷款和垫款减值损失为11.94亿元。

    在资产质量方面,江阴银行的不良贷款余额和不良贷款率“双降”。截至2019年末,江阴银行不良贷款余额为12.88亿元,上年同期为13.56亿元,同比减少5.01%;不良贷款率为1.83%,比上年同期下降0.32个百分点;拨备覆盖率为259.13%,比上年上升25.42个百分点。

    在资本充足率方面,截至2019年末,江阴银行的资本充足率为15.29%,比上年增长0.08个百分点;一级资本充足率为14.17%,比上年增长0.13个百分点;核心一级资本充足率为14.16%,比上年增长0.14个百分点。(记者 华青剑)

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